心得:安睿宏觀 生涯理財規劃,千金難買早知道?

過年期間,與兩位一起長大,都嫁到南部的鄰居,趁著她們回基隆娘家,相約出來敘敘舊。
朋友還是老的好,天南地北聊聊聊,聊過去、聊現在、聊未來,聊逝去的青春,再也追不回來,哎呀 ! 心中充滿無限感慨。

聊天中得知兩位好朋友,其中一位是家庭主婦,家中所有收入支出,都由先生負責,先生每月會給她一筆預算,支付家中老老少少開銷。
隨著物價上漲,先生給的有時根本不夠,想與先生多要點,換來一陣責怪,怎麼這麼亂花錢?
她為了想再多掙點錢,報名網路上股票名師課程,讓老師帶著她操作,剛開始收入頗豐,但股票指數沒有每天在過年,她一不小心連本帶利全賠光光,這件事讓原本低氣壓的夫妻關係,更低了讓她有點懊惱,為什麼明明想多掙點錢,最後卻虧錢了。

另一位朋友則是在貿易公司行政人員,數十年如一日,固定工作與薪資,想著現在錢越用越薄,感覺薪水都快被通膨吃掉了,她說:「我心好慌,又很無奈。」新的一年她打算工作之餘,努力研究投資理財相關知識,但她以前都沒有相關經驗,尤其當她聽到家庭主婦朋友的窘境,對於投資還真有點害怕。

聽到兩位朋友狀況,讓我不免替她們捏把冷汗,投資之前真的要做點功課,千萬別相信那些股票大師報明牌,如果老師這麼厲害,怎麼不自己關起門來賺,幹嘛教你呢?
或許你會說,我就是不懂,才聽聽這些所謂大師專家意見啊!
我覺得當你在接觸一個陌生領域(例如理財),最好不要偷懶,不熟就多上網,搜尋網路資料,也可到臉書相關社團,看看別人經驗,或是到圖書館,翻閱相關書籍,最安心的做法,參加相關課程自己學起來,想要節省學習時間。

在台灣你可以找「安睿宏觀理財規劃顧問股份有限公司」平台,此平台致力於提供專業、高品質的全方位理財規劃業務。 在營業證照齊備、專業人才充沛,完整保障消費者權益的框架下,滿足客戶多元的理財需求。

 

安睿宏觀理財規劃

關於安睿宏觀

「安睿宏觀理財規劃顧問股份有限公司」為義大利上市公司 – 安義(Azimut) 金融集團成員,在台灣服務25年的時間,致力於提供專業、高品質,客製化的全方位理財規劃業務。

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王雪波

關於「CFP執照的理財規劃師」

CFP係指從事第一線理財規劃人員,就像律師、會計師一樣,理財專員也需認證肯定其專業性,CFP就是從事理財規劃最具權威的認證制度。
理財規劃師主要工作項目:
1.收支管理:通過與客戶討論他們的收入與支出,以了解他們的財務狀況。
2.信用管理:釐清客戶貸款狀況,例如房貸、信貸、車貸與學貸,都在討論範圍。
3.風險管理:提供保單健檢,針對目前客戶的保險種類和當下的生活狀況給予建議,找出保障缺口予以補強,或將過時保單予以汰換。
4.資產管理:遺產規劃、儲蓄、投資.、退休金…等等規劃,以確保客戶的財富得到有效管理。
5.監督執行:監督執行客戶的財務計劃,定期與客戶進行跟踪和評價。
理財規劃師通過專業知識和技能,幫助客戶管理他們的財務狀況,最終目的達到他們的財務目標。

「安睿宏觀」服務流程

「安睿宏觀」的辦公室在內湖科學園區,另外台中也有分部。
服務流程,第一次是收取「單次規劃費」,做一次完整的財務規劃,整個流程至少需要五次面談。概念類似做健康檢查,不同的是不只檢查,還包含了後續的調整和執行。
規劃後有些是可以立刻改變的就會馬上執行,比如原本的生涯財務目標不清楚,透過「生涯資產模擬表」就能清楚地看到人生藍圖,該怎麼調整,知道什麼時候可以買房、什麼時候能夠退休;原本存不下錢,該如何運用分帳戶管理的方式打理財務;以及保險如何調整,哪些舊保單該保留,哪些該調整。

這次與我面談的黃家瑜理財規劃師(Aangela)實務經驗豐富,服務的客人範圍很廣,有月光族、上班族小資女,也有擁有千萬資產實業家,短短的兩小時諮詢,感覺就像認識很久的好朋友,耐心地聆聽客戶的需求,親切專業的顧問服務,讓對理財數字苦手的我,能夠不怕面對各種理財工具。

黃家瑜
讓我印象最深刻的是當天我還帶著兩張儲蓄型的保單請教 。

Angela問我當初為何而買?

我說:「我耳根子軟,到銀行辦事,行員講個幾句,我就被說動,買下去。」
會想拿這兩張保單諮詢,感覺條約上的文字,有點像霧裡看花, 在Angela解說下,發現自己的理財保險知識實在太弱,才會犯這種低級錯誤,被洗腦買被通膨吃光光儲蓄型保單,哎呀! 錢不好賺,我又做了錯誤的理財,如果我早點接觸 「安睿宏觀」理財規劃服務,會不會少走理財彎路,對於自身的理財規劃,建立多點保障。

安睿宏觀理財規劃

心得

我在「安睿宏觀」短短的2小時諮詢,打破我對於「理財」的認知,在這個「什麼都漲,就是薪水不漲」的年代,你的生活還是要繼續,總不能就這樣看著薪水凍齡,它不漲你就想辦法增加其他收入來源,想的辦法千萬別是在聽XXX股票大師,還是聽親朋好友報明牌就把錢投入。
越心急想賺錢,反而越賺不到錢,建議你不妨抽個兩小時,預約「安睿宏觀」理財規劃服務,通過合理的理財規劃,讓你擁有更好的金融安全感和更豐富的生活品質。

王雪波

預約「安睿宏觀」:理財路上,我們都學著長大,不再是一個人。

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